Разница между брокером и советником

Брокер против советника

Разница между брокером и консультантом заключается в том, что брокер - это коммерческий агент, который работает продавцом, тогда как консультанты не продают продукты..
Брокер занимается продажей аннуитетных продуктов, страховых полисов и т. Д., И им не платят за их советы, тогда как консультанты работают на клиентов и получают деньги за советы, которые они дают клиентам. Брокеры - только продавцы, и им платят, когда их продукт продается, тогда как консультанты предоставляют постоянные услуги для поддержания бизнеса своих клиентов..

Большинство брокеров придерживаются стандарта пригодности, который отличается от советника, который следует фидуциарным стандартам. Другое существенное отличие между брокером и консультантом заключается в том, что консультанты будут консультировать клиентов с наименьшим соотношением расходов и без комиссии, тогда как брокер должен знать, что отвечает интересам его клиента, который является кредитором, и рекомендовать более дорогой фонд..

Брокер может взимать плату за свои услуги, если советы касаются брокерских услуг, неограниченных и без скрытых брокерских счетов. К сожалению, есть много брокеров, которые злоупотребляют и злоупотребляют этой защитой в соответствии с Законом об инвестиционных советниках 1940 года и вводят в заблуждение людей ложной рекламой и используют такие слова, как финансовые советники и т. Д. Инвестиционные советы не являются ключевой услугой, если они предлагают их своим клиенты, потому что их единственная роль - покупать и продавать кредитные продукты.

Консультанты, в отличие от брокеров, получают платежи за предоставление консультационных услуг и ценных бумаг. Брокеры, которые предлагают счета, основанные на некотором вознаграждении, придерживаются тех же стандартов, что и финансовые консультанты.
Консультанты зарегистрированы в SEC и регулируются в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года, в то время как брокеры подчиняются другому режиму регулирования, называемому Законом о бирже ценных бумаг 1934 года, а также следуют частным регулирующим организациям. Консультанты должны ставить интересы своих клиентов выше своих собственных, в то время как брокеры не придерживаются того же стандарта, потому что технически он представляет брокерскую фирму и держит интересы своей фирмы выше интересов заемщика..

Резюме:
Брокеры - это представители брокерских фирм, которые работают на комиссионных, а также покупают или продают инвестиционные продукты..
Финансовые консультанты дают советы своим клиентам и получают за это деньги.
Брокеры не уполномочены давать советы своим клиентам.
Консультанты держат интересы своих клиентов выше собственных интересов.
Брокеры не следуют фидуциарным стандартам и, в отличие от консультантов, они следуют стандартам пригодности.