Разница между системным риском и системным риском

Системный риск против систематического риска
 

Системный риск и системный риск - это обе формы финансового риска, которые должны тщательно контролироваться и рассматриваться потенциальными и текущими инвесторами. Обе формы риска могут привести к тому, что инвестор потеряет большую часть своих инвестиций, и, поскольку они оба настолько непредсказуемы по своей природе, инвесторы должны учитывать возможность того, что такие риски могут привести к большим потерям доходности инвестиций. Системный риск и Системный риск очень отличаются друг от друга, и различие довольно ясно и просто. Следующая статья четко объясняет каждую форму риска и ее последствия, в то же время четко выделяя их дифференцирующие факторы.

Что такое систематический риск?

Систематический риск - это риск, который может повлиять на функционирование всего рынка, и его нельзя избежать с помощью таких мер, как диверсификация портфеля. Диверсификация портфеля - это включение в портфель различных ценных бумаг и инвестиций с различными уровнями риска, доходности, сроков погашения и другими различными характеристиками..

Системный риск также называют «рыночным риском» или «недиверсифицируемым риском», и примеры таких рисков включают рецессию, войны и политическую нестабильность, рост интереса и инфляцию, а также стихийные бедствия, которые затрагивают весь рынок. Систематический риск не может быть диверсифицирован; тем не менее, его можно застраховать, используя другие ценные бумаги денежного рынка, которые могут быть использованы для предложения прибыли инвесторам, даже если рынки работают не так, как прогнозировалось..

Что такое системный риск?

Системный риск - это риск, который затрагивает определенную отрасль и обычно вызывается событием, которое вызывает такой коллапс. Поскольку систематический риск затрагивает только одну конкретную отрасль, он может быть диверсифицирован. Это означает, что инвесторы могут избежать риска, присущего одной отрасли, заполняя свой инвестиционный портфель кучей разных ценных бумаг из ряда отраслей, надеясь, что потери, полученные от инвестиций в одну отрасль, можно будет преодолеть за счет прибыли, полученной от инвестиций в другие отрасли..

Примером системного риска является крах Lehman Brothers, который спровоцировал коллапс в банковской системе Соединенных Штатов с волновыми последствиями для всей экономики, в результате чего многие инвесторы потеряли доверие.

Системный риск и системный риск

Систематический риск и системный риск влияют на финансовое благополучие отрасли или всего рынка и должны отслеживаться потенциальными инвесторами. Из двух форм риска системный риск представляет меньший ущерб, поскольку системного риска можно избежать или уменьшить путем инвестирования в хорошо диверсифицированный портфель. Систематический риск, с другой стороны, наносит гораздо больший ущерб, поскольку затрагивает весь рынок и не может быть диверсифицирован. Хеджирование возможно, но для хеджирования необходима правильная оценка риска, что не всегда является навыком, которым обладает большинство инвесторов..

Резюме

Системный риск против систематического риска

• Системный риск и системный риск являются обеими формами финансового риска, которые должны тщательно контролироваться и рассматриваться потенциальными и текущими инвесторами..

• Систематический риск - это риск, который может повлиять на функционирование всего рынка, и его нельзя избежать с помощью таких мер, как диверсификация портфеля..

• Системный риск - это тот риск, который затрагивает определенную отрасль, который обычно вызывается событием, которое вызывает такой коллапс.

• Из двух форм риска системный риск представляет меньший ущерб, поскольку системного риска можно избежать или уменьшить путем инвестирования в хорошо диверсифицированный портфель..