Разница между богатством и улучшением

Ключевое отличие - Wealthfront против Betterment
 

С ростом числа возможностей инвестирования день ото дня часто бывает трудно выбрать наиболее подходящий вариант для независимых инвесторов. Робо-советники - это относительно новая разработка, которая заменяет консультантов по человеческим инвестициям. Робо-советники также являются экономически эффективными, поскольку они обычно стоят всего около одной трети от стоимости человеческих инвестиционных консультантов. Wealthfront и Betterment - две относительно современные онлайн-платформы, которые быстро завоевали популярность. Основное различие между Wealthfront и Betterment заключается в вариантах, предлагаемых каждой платформой; Wealthfront не предлагает целенаправленную экономию, тогда как Betterment предлагает целевую экономию. В отличие от этого, Betterment не предлагает прямую индексацию, в то время как Wealthfront предлагает прямые счета учетных записей, которые превышают 100 000 долларов США..

СОДЕРЖАНИЕ

1. Обзор и основные отличия
2. Что такое Wealthfront 
3. Что такое улучшение
4. Сходство между богатством и улучшением
4. Сравнение бок о бок - богатство против улучшения в табличной форме
5. Резюме

Что такое Wealthfront?

Wealthfront - это онлайн-инвестиционная фирма, расположенная в Редвуд-Сити, штат Калифорния, основанная Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году. По состоянию на 26 января 2017 года Wealthfront управляла активами на сумму более 5 миллиардов долларов. Wealthfront является пионером в области робоинвестирования и предоставляет подходящую платформу как для учеников, так и для устоявшихся инвесторов, предоставляя сбалансированный портфель, настроенный для индивидуальных целей. Эта инвестиционная платформа предлагает широкий спектр типов инвестиционных счетов, таких как трасты, индивидуальные и совместные не пенсионные счета, традиционные IRA, Roth IRA и Rollover IRA..

Wealthfront взимает плату за управление в размере 0,25% с клиентов; однако при остатках на счетах менее 15 000 долл. США плата за управление не применяется. Консультативный сбор варьируется в зависимости от баланса счета. Если баланс составляет от 500 до 10000 долларов США, Wealthfront отказывается от оплаты консультативных услуг. Для остатков на счетах, превышающих 10000 долларов США, взимается ежемесячная плата в размере 0,25%. Ряд портфелей активов также доступен с портфелями Wealthfront, такими как акции США, иностранные акции, развивающиеся рынки, дивидендные акции, недвижимость и природные ресурсы. Wealthfront также предлагает ребалансирование портфеля и сбор налоговых убытков.

Ребалансирование портфеля

Это делается для того, чтобы минимизировать риск за счет эффективной диверсификации распределения активов. Средства инвестора должны быть распределены на несколько активов, а не на несколько. Это изолирует возможность негативных рыночных условий, уничтожая общую прибыль.

Сбор налоговых убытков

Сбор налоговых убытков - это практика продажи убыточной ценной бумаги для компенсации налогов. Проданная ценная бумага заменяется аналогичной, сохраняя оптимальное распределение активов и ожидаемую доходность..

Для остатков на счетах свыше 100 000 долларов США Wealthfront предлагает прямую индексацию, которая представляет собой сервис, использующий отдельные ценные бумаги для выделения возможностей сбора налоговых убытков. Компания также первой предложила инвесторам возможность прямой индексации..

Что такое улучшение?

Betterment также является онлайн-инвестиционной компанией, расположенной в Нью-Йорке, и ее активы находятся под управлением 9 миллиардов долларов. Betterment зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и биржам и является членом регулирующего органа финансовой индустрии. Компания была основана Джоном Стейном в 2008 году. Оптимизирующая роботы платформа Betterment предлагает целенаправленную экономию - инвестиционную методологию, в которой эффективность измеряется успехом инвестиций в достижении личных и жизненных целей инвестора.

Комиссия за управление, взимаемая Betterment, варьируется от 0,25% до 0,50%; однако для остатков на счетах, превышающих 2 000 000 долл., плата за управление не взимается. В результате, Betterment является привлекательным вариантом для состоятельных людей. Как и Wealthfront, Betterment также предлагает ряд вариантов инвестирования, таких как традиционные и Roth IRA, пассивные биржевые фонды с отслеживанием индекса (ETF). Betterment также предлагает ребалансирование портфеля и сбор налоговых убытков.

Каковы сходства между богатством и улучшением?

• И Wealthfront, и Betterment являются платформами робо-консультантов, которые предлагают инвестиционные советы.
• И Wealthfront, и Betterment предлагают ребалансирование портфеля и налоговые убытки.

В чем разница между богатством и улучшением?

Wealthfront против улучшения
Wealthfront - это онлайновая инвестиционная служба, которая является пионером в робо-инвестировании и предоставляет инвесторам широкий спектр инвестиционных возможностей..	Betterment также является аналогичной онлайн-платформой для инвестиций, которая предлагает целевую экономию.
Плата за управление
Wealthfront взимает комиссию за управление от 0% до 0,25%.	Комиссия за управление сбором за улучшение ставок составляет от 0,25% до 0,50%.
Направление индексации
Для Wealthfront прямая индексация доступна для остатков на счетах, которые превышают $ 100 000.	Betterment не предлагает прямой индексации.
Экономия на основе целей
Wealthfront не предлагает целевых сбережений.	Инвестиционная стратегия Betterment формируется с учетом целевых сбережений.

Резюме - Wealthfront против улучшения

Разница между Wealthfront и Betterment зависит от ряда факторов, таких как структура сборов, доступность целевых сбережений и прямая индексация. Тем не менее, обе компании являются хорошим выбором для робота-консультанта, который предлагает время и экономически эффективные инвестиционные решения. Какая онлайн-платформа подходит для каждого инвестора, зависит от инвестиционных целей и размера баланса счета. Для высокодоходных инвесторов Betterment более привлекательна, а Wealthfront больше подходит для средних инвесторов.

Скачать PDF-версию Wealthfront против Betterment

Вы можете скачать PDF версию этой статьи и использовать ее в автономном режиме, как указано в примечаниях. Пожалуйста, загрузите PDF версию здесь. Разница между Wealthfront и Betterment.

Ссылки:

1.» Wealthfront Обзоры. ” InvestmentZen. Н.п., н.д. Web. Доступна здесь. 27 июня 2017.
2. О'Ши, Ариэль. «Wealthfront Review 2017». NerdWallet. Н.П., 22 июня 2017 года. Веб. Доступна здесь. 27 июня 2017.
3. «Robo_advisors show». InvestmentZen. Н.п., н.д. Web. Доступна здесь. 28 июня 2017.