Разница между AMC и TER

AMC против TER

«AMC» и «TER» - термины в области владения акциями и инвестиций, особенно в области сбора средств..

Коэффициент общих расходов (для краткости TER) - это показатель для оценки операционных расходов фонда в виде процентов. Это также упоминается как отношение общих расходов руководства или, более неформально, как отношение расходов. Расчет при определении коэффициента общих расходов производится путем деления общих расходов фонда на его общие активы. Коэффициент из этого расчета выражается в процентах как общий коэффициент расходов.

Итоговые активы легко узнать, так как есть отчеты и записи, которые можно использовать в качестве ссылок. Тем не менее, общие затраты это другая история. Есть много компонентов, которые составляют общую стоимость взаимного фонда. Некоторые из них включают: управленческие или инвестиционные консультативные сборы, комиссионные, операционные расходы и сборы, такие как административные расходы, 12b-1 сборы за распределение, торговые сборы, судебные издержки и аудиторские сборы Ежегодный сбор за управление (или AMC) также включается в общие расходы, такие как другие сборы, такие как регистрация акций и сборы хранителя..

Однако общий коэффициент расходов не включает комиссию за транзакцию и плату за исполнение.
Важно определить и знать общий коэффициент расходов взаимного фонда, поскольку он показывает, сколько прибыли, прибыли или прибыли от указанного фонда. Проще говоря, первоначальный возврат средств минус общий коэффициент расходов показывает прибыль инвестора или прибыль от фонда.

Инвесторы предпочитают общий коэффициент расходов как более точную форму измерения по сравнению с годовым сбором за управление. Коэффициент общих расходов показывает более полезную картину по сравнению с другим типом, и AMC является лишь компонентом общих затрат. Общий коэффициент расходов не публикуется ни в одном отчете или записях, в отличие от годовой платы за управление.

Ежегодная плата за управление является одной из составляющих общих затрат паевого инвестиционного фонда. AMC - это плата, взимаемая финансовым учреждением или представителями, которые управляют инвестиционными счетами отдельных инвесторов. Этот сбор обычно взимается управляющим фондом, биржевым маклером или финансовым консультантом. Обычная ставка ежегодного сбора за управление составляет от 0,5% до 1,5% в зависимости от размера инвестиций и степени или важности совета, данного инвестору. Предполагая самый высокий процент ставки сбора, обычная разбивка комиссии выглядит следующим образом: 2/3% или (1%) идет на исследования, заработную плату и затраты на управление фондом, а остальная часть (0,5%) выделяется на эта комиссия за «расходы на обслуживание». Комиссия следа является спорным заряд, но оплачиваются по управлению инвестициями в финансовые консультант.

В отличие от общего коэффициента расходов, ежегодные расходы на управление публикуются в отчетах и ​​записях, особенно в отчетах, требующих от инвестора декларировать свои активы и обязательства.

Резюме:

1. Общее соотношение расходов и годовой управленческий сбор - это два относительных условия, когда речь идет о владении акциями и инвестициях.
2. Коэффициент общих расходов - это показатель для определения процентной прибыли инвестора от фонда. Напротив, ежегодный сбор за управление является лишь компонентом общих затрат, одним из элементов при расчете общего коэффициента расходов..
3. Коэффициент общих расходов представляет прибыль от фонда и, следовательно, рассматривается как метод оценки активов. 4. Между тем, ежегодный сбор за управление может рассматриваться как обязательство, поскольку он подпадает под общие расходы.
5. Общий коэффициент расходов дает общую картину эффективности и прибыльности фонда, в то время как годовая плата за управление составляет лишь небольшую часть в общей картине комиссий и сборов фонда. Это также часть того, что инвесторы должны платить.