Разница между управлением ликвидностью и казначейством

Управление ликвидностью против Казначейства

С течением времени деловая среда резко изменилась. В нормативных документах наблюдались быстрые изменения, а в бизнес-моделях - резкие изменения. Кроме того, технологический прогресс сыграл жизненно важную роль в модернизации текущей бизнес-ситуации. Предприниматели и руководители стратегического управления, которые неохотно приспосабливаются к новой технологической среде, не имеют другого выбора, кроме как принять эту сложную среду, чтобы быть конкурентоспособными и внедрять инновации на рынке. Влияние сложившегося сценария сделало деловые операции более сложными. Это причина, почему спрос на казначейство и управление ликвидностью увеличился, так что предприятия могут успешно поддерживать на рынке.

Хотя термин «управление казначейством» и «управление ликвидностью» взаимозаменяемо используется финансовыми учреждениями, тем не менее, они не совпадают. Будучи руководителем или предпринимателем на постоянно растущем финансовом рынке, вы должны знать, что подразумевается под управлением казначейства и управлением ликвидностью и в чем разница между этими двумя терминами?

Управление казначейством - это процесс управления и управления валютным, денежным, денежным, банковским и финансовым рисками с целью улучшения ликвидности компаний и осуществления прибыльных финансовых вложений в будущем. Заключение соглашения о хеджировании для управления финансовым риском также является частью управления казначейством. Есть много организаций, которые имеют отдельный казначейский отдел, который оценивает финансовый риск, следит за фондами и инвестиционной политикой и управляет валютным риском. Управление ликвидностью, с другой стороны, является одним из ключевых элементов устоявшегося управления казначейством. Это процесс обеспечения того, чтобы у вас была достаточная сумма наличных денег, чтобы вы могли покрыть текущие обязательства вашего бизнеса, как ожидаемые, так и неожиданные. Он учитывает ваши требования к ликвидности и обеспечивает доступность наличных в нужное время..
Управление казначейством заключается в обеспечении мгновенного финансирования компаний, минимизации общей подверженности валютному риску и поддержании позиции ликвидности бизнеса. Управление ликвидностью включает в себя понимание потребностей в денежных средствах, установление соответствующих руководящих принципов для инвестиций, выбор правильных инвестиционных возможностей и повышение эффективности и прозрачности денежной позиции..

Управление ликвидностью имеет дело с множеством процедур и процессов, таких как сбор дебиторской задолженности, выполнение платежей, управление фактическими денежными средствами. Обычно это делается банками, потому что они ищут новые и инновационные способы удовлетворения требований своих клиентов. Хотя управление казначейством связано с управлением ликвидностью, но между ними есть одно основное различие. Управление казначейством включает управление валютным риском. Будучи физическим лицом в финансовом секторе, вы должны осознавать тот факт, что рынок форекс очень изменчив, и ставки на рынке время от времени меняются. Существует большое количество рисков, связанных с управлением казначейства. Например, бизнес может понести убытки в миллионах, если менеджер казначейства откладывает свое решение даже на несколько секунд..

Однако невозможно говорить об управлении казначейством и не обсуждать управление ликвидностью, поскольку иностранная валюта включает в себя денежные средства, которыми управляет управление ликвидностью. Денежные средства получены в связи с платежами, а управление обменными курсами включено в казначейские функции..

Управление казначейства в основном имеет дело с валютным и валютным риском, в то время как управление ликвидностью включает управление позицией ликвидности компании. Одним из наиболее сложных аспектов управления ликвидностью является четкое представление о денежных средствах, которые необходимы сегодня и требуются в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе, чтобы можно было принимать разумные решения.