Разница между факторингом и дисконтированием векселей

Факторинг против Билла Дисконтирование
 

Поскольку факторинг и дисконтирование векселей являются источниками краткосрочного финансирования, которые предлагаются банками и финансовыми учреждениями, знание разницы между факторингом и дисконтированием векселей не чем иным, как полезным. Факторинг и дисконтирование счетов предлагают продавцам и трейдерам возможность быстрее получить дебиторскую задолженность без необходимости связывать капитал. Поскольку использование факторинга и дисконтирования векселей помогает улучшить движение денежных средств, эти источники краткосрочного финансирования довольно популярны среди трейдеров и широко используются в международной торговле. Несмотря на их сходство, между факторингом и дисконтированием счетов существует ряд тонких различий. Следующая статья предлагает четкое объяснение каждого из них и подчеркивает их сходство и различия.

Что такое факторинг?

При факторинге дебиторской задолженности трейдер продает свои неоплаченные счета факторинговым компаниям, таким как банки и финансовые учреждения, по сниженной ставке. Затем эти факторинговые компании немедленно платят трейдеру стоимость их счетов за вычетом комиссии. Это очень удобно для продавца, поскольку он не только может быстрее вернуть свою дебиторскую задолженность, но и факторинг также улучшает движение денежных средств, высвобождая средства, которые будут связаны на неопределенный период. В процессе факторинга дебиторской задолженности факторинговые компании также несут ответственность за поддержание всех операций кредитного контроля, включая управление бухгалтерской книгой по продажам и взыскание долгов напрямую, связываясь с клиентами.. Регрессный факторинг выгодно факторинговым компаниям, так как в случае, если клиенты не оплачивают сумму своего счета фактору в течение 60-120 дней, трейдер должен выкупить эти счета и потерпеть неплатеж. В безрезультатный факторинг, риск и убыток от неплатежа полностью несет факторинговая компания. Услуги факторинга грузов также используются для получения оплаты по счетам за фрахт. Фирма по обработке грузов может продать свой коносамент или транспортный счет факторинговой компании и немедленно получить наличные.

Что такое Билл Дисконтирование?

При дисконтировании векселя продавец товара оформляет вексель на покупателя товара, а затем дисконтирует указанный вексель с банком или финансовой компанией. Продавец может получить немедленное финансирование за вычетом комиссии, взимаемой финансовой фирмой. Дисконтирование счета позволяет продавцу быстрее вернуть свою дебиторскую задолженность, тем самым улучшая движение денежных средств. Перед покупкой векселя банк или финансовое учреждение должны рассмотреть ряд факторов, включая риск неплатежа, связанный с векселем, и количество времени, оставшегося до истечения срока оплаты векселя. Счет с более низким риском и более коротким сроком погашения является предпочтительным. После того, как покупатель товара совершит платеж в банк, сделка рассчитывается.

В чем разница между факторингом и дисконтированием векселей?

Факторинг и дисконтирование векселей являются источниками краткосрочного финансирования, которые предлагают трейдерам и продавцам возможность быстро и удобно получать оплату дебиторской задолженности. Обе формы краткосрочного финансирования помогают улучшить движение денежных средств и управление оборотным капиталом. Несмотря на их сходство, существует несколько различий между факторингом и дисконтированием векселей. Дисконтирование векселя всегда является регрессом, тогда как факторинг может быть регрессом или без регресса. Факторинг также ведет бухгалтерские книги продаж и взыскивает долги, в то время как дисконтирование векселей включает в себя только покупку векселя, и финансовая компания не проводит техническое обслуживание бухгалтерских книг. Возможно вексель быть дисконтированным несколько раз до погашения. Однако это не относится к факторингу. Факторинг - это средство, которое может быть распространено на несколько счетов, тогда как при дисконтировании счета каждый счет оценивается индивидуально, прежде чем он становится дисконтированным..

Резюме:

Факторинг против Билла Дисконтирование

• Факторинг и дисконтирование векселей являются источниками краткосрочного финансирования, которые предлагаются банками и финансовыми учреждениями..

• При факторинге дебиторской задолженности трейдер продает свои неоплаченные счета факторинговым компаниям, таким как банки и финансовые учреждения, по сниженной ставке..

• В процессе факторинга дебиторской задолженности факторинговые компании также несут ответственность за поддержание всех операций кредитного контроля, включая управление регистром продаж и взыскание долгов напрямую, связываясь с клиентами..

• При дисконтировании векселя продавец товара оформляет вексель на покупателя товара, а затем дисконтирует указанный вексель с банком или финансовой компанией..

• Перед покупкой векселя банк или финансовое учреждение должны рассмотреть ряд факторов, включая риск неплатежа, связанный с векселем, и количество времени, оставшегося до истечения срока оплаты векселя..

• Факторинг - это средство, которое может быть распространено на несколько счетов, тогда как при дисконтировании счета каждый счет оценивается индивидуально, прежде чем он становится дисконтированным..

Дальнейшее чтение:

1. Разница между факторингом и финансированием дебиторской задолженности
2. Разница между факторингом и форфейтингом
3. Разница между факторингом и дисконтированием счетов