Разница между управлением инвестициями и управлением активами

Управление инвестициями против управления капиталом
 

Основное различие между управлением инвестициями и управлением активами состоит в том, что управление инвестициями - это общий термин для профессионального управления активами, особенно для ценных бумаг, включая акции и облигации, тогда как управление активами - это широкая область, которая включает управление инвестициями как его часть. Управление инвестициями в основном имеет дело с покупкой и продажей ценных бумаг таким образом, который приносит оптимальную выгоду для инвесторов. В отличие от этого, управление активами - это вид профессиональных услуг, который приносит комбинацию услуг, таких как консультации по инвестициям, финансовые и налоговые услуги, юридические услуги и услуги по планированию имущества для организационного или личного улучшения. Существуют значительные различия между управлением инвестициями и управлением активами, но ключевое отличие заключается в уровне финансовых услуг, предоставляемых каждой схемой.

Что такое управление инвестициями?

Люди вкладывают средства в различные инструменты с целью достижения различных инвестиционных целей, таких как получение прибыли и выгод. Управление инвестициями - это профессиональная услуга, которая включает предоставление советов по покупке и продаже ценных бумаг, таких как облигации, акции, недвижимость и т. Д., Для индивидуальных и институциональных инвесторов, таких как пенсионные фонды, страховые компании, корпорации и т. Д. Управление инвестициями включает различные виды деятельности, такие как анализ финансовой отчетности, выбор акций или активов, реализация инвестиционных планов и постоянный мониторинг инвестиций.

Что такое управление активами?

Wealth Management - это услуга, предоставляемая профессионалами по управлению активами, которая выходит за рамки управления инвестициями. Помимо предоставления инвестиционных консультативных услуг, управление активами оказывает различные услуги своим клиентам, включая координацию розничных банковских услуг, планирование недвижимости, финансовые и налоговые услуги, юридические ресурсы и т. Д. За одну плату..

Сравнивая эти две концепции, можно увидеть некоторые сходства между управлением инвестициями и управлением активами. Основными целями обеих концепций являются предоставление рекомендаций для получения оптимальных выгод от инвестиций или иным образом для своих клиентов..

В чем разница между управлением инвестициями и управлением активами?

• В управлении инвестициями уровень предоставляемых финансовых услуг ограничен только для управления инвестициями, портфелем или активами. Wealth Management предоставляет комплексные услуги финансового планирования, охватывающие все смежные области, включая управление инвестициями.

• Основной целью управления инвестициями является оптимизация финансовой прибыльности, получаемой от инвестиций. Основная цель Wealth Management - максимизировать собственный капитал клиентов..

• В управлении инвестициями отношения между поставщиком услуг и клиентом ограничены. В управлении благосостоянием существует тесная связь между двумя сторонами, командой управления благосостоянием и клиентом, которая ценит потребности и приоритеты клиента.

• В управлении инвестициями спектр предоставляемых услуг ограничен финансовым аспектом. В Wealth Management спектр предоставляемых услуг охватывает финансовые аспекты, а также аспекты жизни клиентов..

Управление инвестициями и управление активами

Управление инвестициями и управление активами - это два типа профессиональных поставщиков услуг. В рамках управления инвестициями профессионалы предоставляют инвестиционные консультационные услуги по купле-продаже различных ценных бумаг. С другой стороны, в управлении имуществом поставщики услуг обязаны предоставлять широкий спектр услуг, таких как финансовые и налоговые услуги, юридические услуги и услуги по планированию недвижимости, помимо инвестиционного консультирования. Поэтому уровень услуг, предоставляемых их клиенту, различен, когда управление инвестициями учитывает только аспекты инвестиций, а управление капиталом рассматривает все виды деятельности, которые создают благосостояние для конкретного человека..